10 คำพูด จากมุมมองของวอร์เรน บัฟเฟต์ในการลงทุน – เพื่ออนาคตการเงินของคุณ

10 ข้อคิดสำหรับการลงทุนที่ใช้ได้ตลอดจากวอร์เรน บัฟเฟต์ (Warren Buffett)ที่สะท้อนแนวการลงทุนของเขา คำพูดแต่ละข้อจะมีคำอธิบายว่ามันสามารถนำไปใช้กับการตัดสินใจลงทุนในชีวิตประจำวันของคุณได้อย่างดี

1. “Rule No.1: Never lose money. Rule No.2: Never forget rule No.1.” (1985, Berkshire Hathaway Annual Meeting) กฎข้อที่ 1: อย่าเสียเงิน กฎข้อที่ 2: อย่าลืมกฎข้อที่ 1″ บัฟเฟต์เน้นความสำคัญของการรักษาทุนและลดขาดทุนให้น้อยที่สุด ก่อนลงทุนใด ๆ ควรพิจารณาความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นและพยายามลดลง
2. “Price is what you pay. Value is what you get.” (2008, Berkshire Hathaway Annual Letter) “ราคาคือสิ่งที่คุณจ่าย มูลค่าคือสิ่งที่คุณได้รับ” (2008, จดหมายประจำปี Berkshire Hathaway) คำพูดนี้เตือนให้นักลงทุนเน้นใจสู่มูลค่าของบริษัทด้านหลังมากกว่าราคาหุ้นเพียงอย่างเดียว ควรมองหาการลงทุนที่ให้มูลค่ามากขึ้นในราคาตลาดปัจจุบัน
3. “Be fearful when others are greedy and greedy when others are fearful.” (2004, Berkshire Hathaway Annual Letter) “จงหวาดกลัวเมื่อคนอื่นๆ เห็นดีและโลภ และโลภหรือมองในแง่ดีเมื่อคนอื่นๆ กลัว” Warren Buffett แนะนำให้นักลงทุนหลีกเลี่ยงการตามกระแส และตัดสินใจอิสระ มักเป็นการค้านต่อความรู้สึกของตลาด วิธีนี้จะนำไปสู่การซื้อหุ้นที่มีมูลค่าต่ำเมื่อตลาดตกต่ำ และหลีกเลี่ยงหุ้นที่มีมูลค่าสูงเมื่อตลาด
4. “Our favorite holding period is forever.” (1988, Berkshire Hathaway Annual Letter) ช่วงเวลาที่เรารักในการถือหุ้นคือตลอดไป วอเรน บัฟเฟต์เน้นความสำคัญของการลงทุนระยะยาว และการถือหุ้นคุณภาพสูงในระยะเวลาที่ยาวนาน โดยเน้นเวลาระยะยาว นักลงทุนสามารถได้รับประโยชน์จากพลังการทบต้นและมีโอกาสสูงในการทำกำไรมากขึ้น
5. “It’s far better to buy a wonderful company at a fair price than a fair company at a wonderful price.” (1989, Berkshire Hathaway Annual Meeting) การซื้อบริษัทที่ยอดเยี่ยมในราคาที่ยุติธรรมดีกว่าซื้อบริษัทที่ธรรมดาแต่ในราคาเหลือเชื่อ คำพูดนี้เน้นความสำคัญของการลงทุนในบริษัทคุณภาพสูงที่มีความได้เปรียบในการแข่งขันและศักยภาพในการเติบโตที่ยั่งยืน
6. “Diversification is protection against ignorance.” (1993, Berkshire Hathaway Annual Meeting) การกระจายความเสี่ยงเป็นการป้องกันความไม่รู้ บัฟเฟต์แนะนำว่านักลงทุนที่ทำการวิจัยและเข้าใจการลงทุนของตัวเองอย่างละเอียดอ่อนอาจไม่จำเป็นต้องกระจายความเสี่ยงเท่ากับคนที่ไม่ทำ อย่างไรก็ตาม การยอมรับขีดจำกัดของความรู้ของตัวเองและกระจายความเสี่ยงในระดับหนึ่งเป็นสิ่งสำคัญเพื่อป้องกันเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิด
7. “In the short term, the market is a voting machine, but in the long term, it is a weighing machine.” (1995, Berkshire Hathaway Annual Meeting ในระยะสั้น ตลาดเป็นเครื่องโหวต แต่ในระยะยาว ตลาดเป็นเครื่องชั่ง” บัฟเฟต์ชี้ให้เห็นว่าความผันผวนของตลาดในระยะสั้นเป็นผลมาจากอารมณ์และความรู้สึก ในขณะที่ประสิทธิภาพของตลาดระยะยาวสะท้อนค่าพื้นฐานของบริษัท นักลงทุนควรเน้นที่ความสำคัญหลังสุดและไม่เชื่อไปตามเสียงระยะสั้น
8. “Risk comes from not knowing what you’re doing.” (1996, Berkshire Hathaway Annual Meeting) ความเสี่ยงมาจากการไม่รู้ว่าคุณกำลังทำอะไร คำพูดนี้เน้นความสำคัญของการศึกษาและวิจัยในการลงทุน โดยการเข้าใจธุรกิจที่คุณลงทุนอย่างละเอียดอ่อน คุณสามารถลดความเสี่ยงและตัดสินใจที่มีข้อมูลมากขึ้น
9. “The best investment you can make is in yourself.” (2001, Sun Valley Conference) การลงทุนที่ดีที่สุดที่คุณสามารถทำคือการลงทุนในตัวเอง บัฟเฟต์แนะนำให้นักลงทุนลงทุนในการศึกษาและการพัฒนาตัวเอง เนื่องจากสุดท้ายแล้วจะนำไปสู่การตัดสินใจที่ดีขึ้นและความสำเร็จระยะยาวในการลงทุนและด้านอื่น ๆ ของชีวิต
10. “If you don’t find a way to make money while you sleep, you will work until you die.” (2000, Berkshire Hathaway Annual Meeting) หากคุณไม่หาวิธีในการสร้างรายได้ขณะที่คุณนอน คุณจะทำงานจนกว่าคุณจะตาย” บัฟเฟต์เน้นความสำคัญของรายได้จาก passive อย่างเช่น เงินปันผลและดอกเบี้ย เป็นกุญแจสำคัญในการสามารถอิสระทางการเงิน โดยการลงทุนในสินทรัพย์ที่สร้างรายได้ นักลงทุนสามารถลดความพึ่งพาต่อรายได้จากการทำงาน

การลงทุนของวอร์เรน บัฟเฟต์นำเสนอคำแนะนำที่มีค่าให้กับนักลงทุนทุกระดับประสบการณ์ โดยยึดถือหลักการเหล่านี้ เช่น การมุ่งเน้นความคุ้มค่าระยะยาว การจัดการความเสี่ยงโดยการวิจัยและความเข้าใจ และเน้นการเติบโตของตัวบุคคล นักลงทุนสามารถเพิ่มโอกาสในการสำเร็จทางการเงินระยะยาว คำพูดของบัฟเฟต์ที่ไม่มีวันล้าสมัยทำให้เรานึกถึงว่า วิธีการลงทุนอย่างมีวินัย อดทน และมีข้อมูลครบถ้วนสามารถนำไปสู่การตัดสินใจที่ดีขึ้นและสะสมทรัพย์ในเวลาหนึ่ง โดยเรียนรู้จากประสบการณ์ของนักลงทุนรุ่นพี่ เช่น บัฟเฟต์ นักลงทุนสามารถเข้าใจความซับซ้อนของตลาดและตัดสินใจอย่างมีเหตุผลที่สุดเพื่อประโยชน์ของอนาคตการเงินของตัวเอง

ที่มา : Warren Buffett’s Investment Pearls of Wisdom: 10 Timeless Quotes to Guide Your Financial Future